Autoridades reportan un aumento del 24 por ciento en hechos vinculados a economías ilícitas, en comparación con 2024.

El incremento está relacionado con posibles delitos asociados al narcotráfico, casos de corrupción y la expansión de estructuras denominadas organizaciones multi-criminales, un fenómeno que, según los reportes oficiales, ha cobrado mayor presencia en el país.

La Superintendencia de Bancos advierte sobre una evolución en las estructuras criminales transnacionales, que ahora operan con mayor sofisticación financiera.

Según la SIB, se trata de esquemas con alto nivel de complejidad en las transacciones, uso de testaferros, incorporación de activos virtuales y transferencias hacia países de oriente, lo que representa nuevos desafíos para los sistemas de supervisión y control financiero.

Refieren autoridades que en febrero Guatemala recibirá la visita de preevaluación de alto nivel por parte del grupo de Acción Financiera de Latinoamérica Gafilat, como parte del proceso de evaluación mutua, la misión verifica el marco legal vigente y la forma en que Guatemala, previene, detecta y sanciona estos delitos. 

Se plantea la necesidad urgente de que el país cuente con un marco legal moderno y alineado a estándares internacionales.

En ese contexto, se menciona la iniciativa 6593, Ley Integral contra el Lavado de Dinero u Otros Activos y el Financiamiento del Terrorismo, que busca fortalecer la trazabilidad de recursos, la coordinación interinstitucional y la seguridad jurídica.

De no aprobarse la ley en mención, Guatemala se expone al riesgo de ingresar a la lista gris del Gafi, lo cual puede derivar a corto plazo en mayores costos financieros, menor competitividad y con implicaciones económicas para el país.

Redacción por Renato Martínez