En ALas845 hablamos de, “Ley Antilavado en Guatemala: entre la urgencia internacional y el debate político interno”.
Los invitados en el espacio fueron Pablo Cordón, director en Ethikos Global; y Elmer Palencia, diputado y segundo vicepresidente del Congreso.
Consultado sobre las razones que la propuesta de ley no se aprobó en la última sesión en el Congreso, Palencia aseguró que “ponerse de acuerdo para tener 107 votos” que es lo que se requiere, debe estar bien consensuado.
“Hay varias preocupaciones, de forma responsable, no solo es aprobar por aprobar, pues muchas veces hay malas interpretaciones. Pero hay que especificar que se defina qué es el lavado y qué no lo es. Lo que sucede actualmente es determinar qué personas tienen la intencionalidad de lavar activos de procedencia ilícita o de financiamiento al terrorismo”, indicó.
El legislador resaltó que “están teniendo cuidado” aunque entienden que existe “premura”, pero recordó que la normativa no es base de la actual legislatura, sino deviene de otras del pasado. “Hay unas enmiendas que fueron consensuadas en la comisión de economía y comercio exterior. Hay compañeros irresponsables y medios que dicen que bloques frenaron la iniciativa. No puedo descalificar y pretender decir que hay compañeros que buscan que se siga lavando; de hecho con esta reforma se permitirá que los perseguidos sean quienes tengan la intención de lavado. Pasará de doloso a culposo. Cuando se lleguen a los consensos no tendrá 107 votos, sino 140”, dijo.
Cordón, por su parte, enfatizó que se deberán de “enfrentar consecuencias y retos” ante la tardanza de la aprobación. “Debemos comprender que se habla de tiempos en los que se van a presentar las consultas y evaluaciones que se deben hacer, pero no vamos a poder presentar ejecución por los tiempos escasos, esto por la promulgación y los reglamentos. Vienen a pedirnos respuestas. Las consecuencias es que nos verán como un país con más riesgo y con ojos sobre si se podrá pagar o habrá más reglas, subiendo las tasas de interés”, resaltó.
También citó que surgirán problemas a nivel de comercio exterior. “El FMI dijo que en los países que están lista gris, las correspondencias se pierden; hará más caro el acceso al dinero internacional”, dijo.
Consultado sobre las enmiendas que frenan la aprobación de la iniciativa, aumentando la discusión, Palencia señaló que se busca principalmente eliminar “la mayor cantidad de ambigüedad y discrecionalidad cuando se aplique la ley”. “Un ejemplo es cuando se dice ‘…y todas las disposiciones que dicte la SAT’, o que un funcionario de turno disponga a su discreción. Una palabra, una coma, cambia el sentido por completo de una ley y cómo debe ser interpretada y aplicada. Otro tema importante es que los profesionales ahora son agentes obligados en materia de lavado”, explicó.
Palencia agregó que no se puede equiparar a un notario con su profesión liberal, con una entidad financiera. “No es lo mismo la cantidad de transacciones, además de cómo han sido tratados las personas políticamente expuestas. No es posible que no se digan que haya límites”, recalcó.
El legislador resaltó que en la última sesión en el Congreso se realizó una “técnica parlamentaria de mantener abierta la sesión” y rechazó las críticas. “Nos critican que no lo votamos, pero lo que pasa es que si se vota es para ganarlo, si no, se puede poner en riesgo la normativa. Se mantuvo la sesión abierta para llegar al quórum necesario y los acuerdos para poder aprobar. Para elegir a magistrados de la CC pasaron 7 horas. Debemos de comprender que los diputados son representantes de varios distritos, entre ganadores y otros. Hay dos puntos que han estado en discusión; uno, sobre cómo tratar a los notarios, un tema que puede ser muy delicado; y el otro, es que se busca eliminar por completo cualquier tipo de espacio para discrecionalidad”, indicó.
Cordón, cuestionado sobre la lista gris, tras la última visita de GAFI, citó las implicaciones de estar a la par de países como Venezuela y Haití si Guatemala no avanza con actualizar su normativa.
“Cuando hablamos de costos comparativos y tramitología, se habla de operaciones internacionales, y una carta de crédito subirá y se duplicará. Los tiempos de pago internacional son de 2 a 3 días, pero en lista gris nos pasamos a dos o tres semanas. Nos quejamos de los papeles que se deben llenar, pero en lista gris serían entre 3 y 5 más papeles. En el tema de corresponsalías hay cierta cantidad con acceso a crédito en números razonables, lo cual empieza a encarecer el dinero, pegando en la canasta familiar. La prima de financiamiento por riesgo país subirá entre 300 puntos reales con las tasas de interés”, explicó.
